• 啥也不说，先放一张今年以来上证综指的K线图：

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    （来源wind，截至2017/5/2）


    2017年以来，A股的一季度表现不错，当大家以为开始进入“慢牛”行情时，二季度又来了个下马威。有些基民趁着一季度良好行情的时候买了高风险的股票基金和混合偏股基金，想着多赚点钱，没想到却在二季度被套住。这可怎么办？以后还怎么愉快地玩耍？


    求问：

    有没有一只基

    在市场好的时候有超过大盘的上涨表现，

    在市场不好的时候抗住下跌？！

    就是能涨抗跌的那种

     

    一般来说，鱼和熊掌不可兼得，收益高的基金能涨必定风险也高，风险低的基金抗跌但是收益相应较低。但是仔细找找，应该还是能找到风险和收益相对平衡的基金。

     

    下面小O就跟大家说说如何在基海茫茫中挑选到这样的耐力基？

    （注：具体数据都以中欧新动力A为例）

     

    一看夏普比率



    夏普比率反映的是风险收益比，单位风险基金净值增长率超过无风险收益率的程度，若为正值，数值越大则回报越高。也就是说同等风险下，夏普比率高的回报越高。

     

    来看看中欧新动力的夏普比率（如下表），最近1年、3年、5年都是正值，并且超越同类平均水平，说明这是只高性价比的基金。


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    （wind，同类基金为偏股混合型基金（股票上限60%-95%）截至2017/4/28）


    二看最大回撤最大上涨



    最大回撤，即某一时间段内基金净值走到最低点时的收益率下降幅度的最大值，能够很好地反映出基金的风险控制能力，想找抗跌基金的基民朋友可以着重参考这个指标。

     

    最大上涨，顾名思义，即某一时间段内的最大涨幅，反映基金的业绩能力。

     

    还是以中欧新动力A为例：


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    （wind，截至2017/4/28）

    这只基金最近一年的最大回撤为-5.47%，也就是说，在最近一年内任意时间买卖最多亏5.47%。最大上涨为17.83%，略低于同类平均水平，但对于风险较高的混合偏股型（股票上限60%-95%）基金类别来说，回撤低涨幅基本达到平均水平实属一只“能涨抗跌”的良心基了。

     

    小O还在国际权威基金评级机构—晨星网上找到了中欧新动力A的同类风险排名图，从图中可以看到，中欧新动力所属的基金类别是高风险，而基金的表现却是低风险的，实力证明此基的投资性价比。

     

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    （来源：晨星，截至2017/3/31）


    三看长期收益率和排名



    这点大家都知道，要看是否有耐力，长期的历史收益率还是最直接的体现。中欧新动力A最近3年净值增长118.69%，同类排名40/337；最近5年净值增长169.12%，同类排名13/265。

    （银河证券，同类基金为混合偏股（股票上限为60%-95%），截至2017/4/28）

     

    中欧新动力A成立以来走势图


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    （来源中欧新动力2017一季报，截至2017/3/31）


    说了这么多，普通基民朋友怎么能看到这些指标呢？


    小贴士

    搜索晨星网，在搜索框内输入基金简称或代码，即可查询以上小O提到的信息了


    最后，如果你偏好于风险低的基金，不二选择还是货币基金哦

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  • 以上材料不作为任何法律文件。基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同和招募说明书等法律文件。过往业绩并不预示其未来表现。

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