那些日常生活中需警惕的洗钱陷阱

那么，在日常生活中，我们应该如何防范避免呢？

• 开办业务时，请您带好身份证件

• 存取大额现金时，请出示身份证件

  凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全，创造更纯净的金融市场环境。

• 他人替您办理业务，请出示他(她)和您的身份证件

• 身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新

出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

1、他人借用您的名义从事非法活动；

2、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

3、您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羔羊”；

4、您的诚信状况受到合理怀疑；

5、因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

除此之外，小O再分享一个利用网银和支付宝盗取进行洗钱的真实案例，大家可要擦亮眼睛哦！

1、黄先生收到一条关于X公司可办理高额信用卡的短信。

2、经电话了解，对方告知办理条件：一是需向该公司提供本人身份信息；二是需在指定银行办理储蓄卡并存入相应资金；三是在储蓄开户时必须预留该公司提供的手机号码。

3、黄先生按照该公司提示在银行办理了银行卡开户，并存入4万元，填写了该公司提供的经办人员手机号码，之后，向该公司提供了储蓄卡号。

4、犯罪分子以黄先生名义注册支付宝账号，利用支付宝关联储蓄卡时只需验证注册信息与银行卡预留信息是否一致的漏洞，将支付宝账户与黄先生银行账号及预留手机号进行绑定，利用支付宝密码及手机验证功能将其资金转走，通过ATM取现等手段，完成洗钱。

1、李先生经人推荐，购买某网络理财产品，遇到操作问题，在网上搜索客服电话进行咨询，但搜索结果出现的是假客服电话。

2、诈骗分子冒充的假客服得知李先生的账号及12万元账户金额信息后，称李先生的账号被“保护性冻结”，让他转账到指定的“安全账户”。

3、为了打消李先生的顾虑，假客服称如果转账金额高于其账户金额，转账就会失败。李先生一试果然如此。随后，诈骗分子向李先生账户内存入50元，账户金额变为12万零50元，当李先生再试图转账12万零30元时，钱即被转账到所谓的“安全账户”中。

4、收到钱后，诈骗分子随即将钱转入异地账户，分多笔从ATM提现，或在境外ATM提现，完成诈骗洗钱活动。